Geração de caixa: um plano para quando parecer que não há alternativas

Cenário como o que estamos vivendo, de crise econômica, faz com que muitos empresários repensem a precessão de gestão em suas empresas.

 Se o mesmo são eficientes, se possui capital, geração de caixa e etc.

Sabemos que gerir uma empresa de forma eficiente requer bastante atenção e apoio de profissionais especializados que possam ajudar na criação e aplicação de estratégias, bem como nos processos trabalhistas, fiscais, contábeis, dentre outros.

Veja a seguir o que é geração de caixa e como utilizá-la da forma correta em período de crise.

O que é geração de caixa?

Uma ação bem comum, cometida por grande parte dos empresários é confundir o conceito e aplicação de geração de caixa com geração de lucro.

Dessa forma, é essencial saber diferenciar o seus conceitos e aplicação na gestão de uma empresa.

Portanto, compreende-se como geração caixa o controle de toda a movimentação financeira do fluxo de caixa, durante determinados períodos.

Como devo calcular a geração de caixa?

Para identificar os valores da geração de caixa de um negócio, será preciso calcular o lucro obtido da empresa por meio da fórmula de EBIT.

Desse modo, a fórmula a ser usa é:

Valor da receita líquida – custo dos produtos –  as despesas operacionais e administrativas = EBIT

Já para obter o valor da geração de caixa, será preciso usar o resultado obtido por meio do cálculo anterior acrescido dos valores de depreciação e amortização, que deverá ser calculado da seguinte maneira.

EBIT + (depreciação e amortização) = EBITDA

Uma vez obtido este valor, o empreendedor compreenderá a real situação financeira de sua empresa.

Como acompanhar os resultados da geração de caixa

Para que o acompanhamento de resultados possa ser realizado de forma correta, é possível fazer o uso das seguintes métricas:

Análise do fluxo de trabalho

A utilização dessas métricas de acompanhamento, permite que o gestor tenha uma visão mais ampla da capacidade de gerar receita, bem como honrar com o pagamento de impostos, fornecedores e folha de pagamento do funcionários e sócios, por exemplo.

Invista na retenção de clientes

Geralmente, as empresas decidem investir mais no processo de atração de novos clientes do que no de fidelização.

Entretanto, é essencial que possa investir nos dois processos. Sendo assim, criar um processo que permita a atração, mas que também tenha estratégias direcionadas para a fidelização e retenção, é fundamental para o desenvolvimento de qualquer empresa.

Elabore um relatório de liquidez

A fim de que o impacto de uma crise econômica seja pequeno nas operações de uma empresa, é necessário que seja feito um diagnóstico do nível de liquidez.

Dessa forma, os seguintes tópicos precisar ser respondidos ao elaborar um relatório: de liquidez, são eles:

• Por quantos dias ou meses o seu caixa atual consegue sustentar a sua operação;

• Qual impacto da crise na receita da empresa;

• Quais recursos serão necessários manter as operações funcionando e quais podem ser eliminados;

• Quais são os projetos que ainda estão em curso e quais recursos serão necessários.

Margem de contribuição

Por meio do controle financeiro, é possível identificar quais áreas estão apresentando maior lucratividade para a empresa, como também as que estão tendo custos mais altos sem bons resultados.

Sendo assim, é essencial que o empreendedor possa estudar estratégias que permitam fazer uma redução de seus custos e despesas de forma consciente sem que seja preciso alterar a sua margem de contribuição.

Dicas de como melhorar a gestão de caixa

A fim de melhorar a gestão de caixa e torná-la mais eficiente, para que assim sua empresa possa se desenvolver de forma saudável financeiramente, listamos para o leitor algumas dicas que podem ajudar a fazer esta melhoria.

Veja a seguir em tópicos nossas dicas:

• Controle do fluxo de caixa;

• Acompanhe diariamente o faturamento;

• Identifique sua receita e seu capital de giro;

• Implemente um sistema de gestão;

• Faça a projeção de seu faturamento;

• Pague todos os empréstimos e financiamentos antes de solicitar um novo;

Caso queira saber mais, conheça nosso site. A ADCAL tem como missão a busca do equilíbrio nas relações humanas, por meio das soluções empresariais, proporcionando a melhoria e o avanço da contabilidade e maximizando os retornos empresariais para os seus titulares.

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